六大核心功能
從客戶開發到合規稽核，AssetCloud 的每一個功能模組都針對財經資產管理的真實痛點設計。
客戶 / 準客戶 CRM
完整客戶生命週期，從第一次接觸到長期服務
AssetCloud 的 CRM 模組不只是通訊錄，而是完整的客戶生命週期管理平台。從潛在客戶開發、成交過程追蹤，到成交後的持續服務，客戶 360° 畫像讓每位 RM 對手中客戶瞭若指掌。
查看方案定價準客戶漏斗管理
Kanban 式準客戶管理，設定跟進狀態（初接觸 → 評估中 → 提案 → 成交），一目瞭然每一位潛在客戶的進度，確保每個商機都不流失。
客戶 360° 畫像
單一客戶頁面整合：基本資料、風險屬性、持有商品、歷史交易、所有往來文件、互動記錄、備注。RM 換人交接只需一鍵，資料零遺失。
標籤與分類管理
自訂客戶標籤（VIP、高資產、保守、積極、特定產品偏好），多維度篩選快速定位目標客群，行銷活動精準觸達。
Excel 批量匯入/匯出
支援現有 Excel 客戶名單一次性匯入，標準化欄位對應，遷移成本趨近於零。完整客戶資料隨時匯出，數據永遠歸您所有。
交易追蹤與分潤計算
每筆交易自動入帳，分潤規則引擎精準計算
傳統用 Excel 追蹤交易、手動計算分潤的時代已過。AssetCloud 的交易模組讓每筆成交自動入帳，分潤依自訂規則引擎即時計算，RM、Finder、公司各得其所，月底再也不用對帳到半夜。
查看方案定價交易自動入帳
記錄每筆交易的商品、金額、幣別、成交日期、手續費。支援認購、贖回、轉換等各類交易類型，歷史記錄永久保存，稽核時一鍵匯出。
分潤規則引擎
自訂 RM 佣金比率、Finder Fee 規則、公司抽成比例。同一商品可針對不同RM設定不同費率，系統自動計算每月分潤報表。
多幣別與匯率處理
支援 USD、JPY、HKD、EUR 等多幣別交易，內建匯率轉換，報表以 TWD 或指定基準幣呈現，跨境業務管理無痛。
費用管理
記錄各類業務費用（交通、餐費、活動費等），與分潤收入對應，損益清楚呈現，協助管理層做出正確的資源分配決策。
綜合報表與對帳
月/季/年自動生成，多格式同步匯出
AssetCloud 的報表引擎讓管理者與RM都能隨時掌握業績。個人化客戶對帳單、部門業績分析、損益表、資產配置圖，由系統自動彙整，不再仰賴人工拼湊數據。
查看方案定價多維度業績報表
依 RM、客戶、商品類別、時間區間彙整業績數據。快速識別業績貢獻度高的RM與高營收商品，協助主管做出有效的獎懲與佣金調整。
個人化客戶對帳單
每位客戶的持倉狀況、損益表、交易明細自動彙整為精美對帳單。支援 Email 直送客戶，提升專業形象並降低客戶主動查詢的頻率。
資產配置視覺化
以圓餅圖、長條圖、折線圖呈現客戶資產配置、業績趨勢、產品銷售熱度。主管儀表板一目瞭然全局，不再依賴每週報告會議。
多格式匯出與排程
PDF、Excel 隨時匯出，Enterprise 方案更支援 API 串接至外部 BI 工具。設定自動排程，每月固定日期自動寄送報表給客戶，省去每月重複作業。
KO 監控 & 合規稽核
主動預警取代被動應對，合規稽核輕鬆過關
在高度競爭且法遵要求嚴格的金融業，合規不是負擔而是差異化競爭力。AssetCloud 將 KO 監控、KYC/AML 異常偵測、完整稽核日誌整合在一個平台，讓顧問永遠在主動的位置。
查看方案定價KO 商品即時監控
系統自動追蹤持有 KO 商品的客戶清單，設定觸板預警臨界值（如 90%/95%），達到閾值立即通知 RM，讓顧問有時間主動聯繫客戶而非被動應對。
KYC / AML 異常偵測
比對交易模式偵測異常（異常大額、頻繁轉換、可疑目的地），自動標記可疑交易供合規人員複核。幫助機構履行反洗錢法定義務。
完整 Audit Trail
所有資料新增、修改、刪除、查詢操作均留存不可篡改的稽核日誌。記錄操作人員、時間戳記、前後值差異，金管會查核時一鍵匯出完整記錄。
法遵文件管理
KYC 文件、風險承受度問卷、授權書集中管理並設定到期提醒。確保每位客戶的法遵文件永遠維持有效狀態，不因文件到期導致合規缺口。
金融商品 & 銀行帳戶管理
自建商品資料庫，從產品入庫到績效分析一站完成
AssetCloud 支援建立完整的金融商品資料庫，從基本資訊到風險等級、歷史報酬率、ISIN 代碼全都記錄在案。搭配銀行帳戶管理與 RM 績效追蹤，讓產品管理也變得透明可控。
查看方案定價金融商品資料庫
自建產品目錄：ISIN、Tenor、產品分類（股票型/債券型/結構型）、風險等級、幣別、最低申購門檻、手續費率。數據庫歸公司所有，RM 離職不帶走。
商品銷售統計
追蹤每個商品的銷售量、成交金額、參與 RM 人數、客戶集中度。快速識別明星商品、替換滯銷商品，優化產品組合策略。
銀行帳戶管理
管理公司與客戶的銀行帳戶資訊，確保資金往來有清楚的資料對應。多帳戶管理降低對帳錯誤率，資金流動一目瞭然。
RM 績效儀表板
每位 RM 的成交件數、成交金額、客戶數、KO 觸板次數綜合呈現。支援 RM 自我績效追蹤，也協助主管做公平的績效評估。
AI 助理（Copilot，選配）
不只是問答 — 真正能執行任務的數位助手
AssetCloud Copilot 助理的核心差異在於「能做事」而不只是「能回答」。它能直接在系統中執行操作：自動建立客戶記錄、從文件提取交易資訊、生成對帳單，讓 RM 從重複性工作中完全解放。
查看方案定價自動建檔助理
上傳客戶填寫的 KYC 表單或名片 PDF，Copilot 自動解析並建立客戶記錄，包含姓名、聯絡方式、職業等基本資訊，比人工輸入快 10 倍。
智能報表生成
告訴 Copilot「幫我生成王先生 2024 年 Q4 的對帳單 PDF」，系統自動彙整資料、生成排版精美的報表，直接寄送或下載，全程不需人工操作。
資料比對與異常偵測
自動比對新輸入交易與歷史記錄，識別重複交易、異常金額、遺漏欄位，在儲存前主動提醒 RM 確認，大幅減少資料錯誤率。
AI token 共用機制
Copilot 助理與 Copilot 客服 AI 共用同一個帳戶級 Token 池，充值一次全模組可用。Enterprise 方案每月自動贈送 10 萬 token，日常使用不需額外充值。