常見問題
從方案選擇、資料安全到交易分潤，找到您最想知道的答案。
🔐 租戶隔離、稽核與 Hybrid Vault
我的客戶資料會不會被其他事務所看到？
不會。我們採用 PostgreSQL RLS（資料列層級安全），在資料庫底層強制隔離。即使共用同一組基礎設施，A 事務所的資料對 B 事務所完全不可見；跨租戶讀取在引擎層即被擋下。
資宸的工程師能看到我的案件／帳務內容嗎？
日常營運不應存取您的業務內容。RLS 在資料庫層限制資料列可見範圍；維運若需介入，應依內部流程並留存紀錄。關鍵存取亦會留下稽核軌跡，供您事後查核。
我的資料存放在哪裡？可以放在自己的主機上嗎？
預設為雲端託管，傳輸加密並搭配 RLS 與稽核日誌。若有更高控管需求，可評估「Hybrid Vault 混合私有雲」：介面與更新仍在雲端，資料庫可置於您辦公室內可管轄的環境，由您控管網路邊界。詳見資宸服務說明中的安全與部署章節。
我擔心雲端服務商或平台方看到我的財務／法律資料。
理解這類顧慮。Hybrid Vault 的設計方向是：程式與功能持續更新，但機敏資料落在您指定的內網位置，降低資料經由我方儲存層的暴露面。實際架構請與我們顧問對齊您的法遵與 IT 政策。
選擇 Hybrid Vault 後，系統還會自動更新嗎？
會。與傳統單機版不同之處在於：功能與修正可透過雲端發版节奏交付，資料庫結構可透過受控的 migration 流程同步，讓您在保留資料主權的前提下，仍跟上產品演進（實作細節依專案合約與環境而定）。
💳 方案與計費
Pro 方案包含哪些功能？
Pro 方案（$3,500/月）包含：完整客戶 CRM（無上限）、交易記錄管理、分潤計算、KO監控（每月 1,000 筆）、綜合報表、合規稽核日誌、3 個使用者席次。選配功能（客戶門戶、自訂官網、Vault VPN、AI 助理、白牌 App、Vault 區網版）依需求另購。
Enterprise 和 Pro 加全部選配有什麼差異？
Pro 加上 Portal + 自訂 Site + Vault VPN + Copilot 助理約 $11,000/月。Enterprise 定在 $12,000 但多提供：10 個席次（Pro 起始 3 席）、完整 API 存取、細粒度稽核日誌（可指定欄位層級）、KO 監控無上限、更高 SLA 等級與專屬客戶成功顧問。
選配功能可以中途加購或取消嗎？
月繳方案可在下一個計費週期調整選配項目。年繳方案中途加購按剩餘月份計費，取消則依合約條款處理（通常在下次年度更新時生效）。中途升降主方案（Free → Pro → Enterprise）隨時可申請，差額按日計算。
年繳方案怎麼計算？
年繳等於月費 × 10，等於免費使用兩個月。例如 Pro $3,500/月選年繳為 $35,000/年，選配依相同邏輯折算。一次性費用（Vault 建置費、Official Site 製作費、白牌 App 開版費）不受月/年繳折扣影響，為獨立計價項目。
Free 方案有哪些限制，何時應升級？
Free 方案限 50 筆客戶、100 筆/月交易記錄，功能僅含基礎 CRM 與簡易報表，無 KO 監控與稽核日誌。當您的活躍客戶超過 30 人，或開始需要系統性追蹤分潤時，建議升級至 Pro，避免資料超出限制後匯出補建的麻煩。
🔄 充值機制（AI 助理）
AI 助理的 Token 用完後會自動停止服務嗎？
AI 助理（Copilot）採用 Token 消耗制。Pro 選配後每月隨計費週期補充固定 Token 額度。額度耗盡後，AI 功能進入唯讀暫停狀態，系統其餘功能（CRM、交易、報表等）不受任何影響。
如何查詢目前的 Token 剩餘額度？
登入後在設定 → 使用量總覽 可以看到本月 AI Token 的已用量、剩餘量與預估耗盡日。我們也支援設定告警門檻，在額度低於 20% 時透過 Email 或 LINE 通知管理員。
可以購買額外的 Token 補充包嗎？
可以。在系統後台可以按需購買加購 Token（以 10 萬 Token 為最小單位）。Enterprise 方案每月內建 10 萬 Token，通常足夠一般使用；使用量特別高的機構可洽商批量 Token 合約，享有更優惠的單價。
📊 交易與分潤
分潤計算支援哪些規則？
AssetCloud 分潤引擎支援多層規則：固定比例、階梯式比例（達到一定業績後適用不同費率）、商品分類費率（結構型/基金/保險分潤不同）、多層次分倉（RM → 部門主管 → 總公司層層拆分）。規則由系統管理員設定，員工只看自己的分潤計算結果。
支援外幣交易記錄嗎？
支援。系統可設定預設報表貨幣（通常為 TWD），外幣交易入帳時手動輸入當時匯率，或選擇串接匯率 API 自動帶入（Pro/Enterprise）。報表可選擇以原幣或折算台幣呈現，並保留原始外幣金額供稽查。
如果交易發生退款或調整，分潤怎麼處理？
退款交易可在原始交易上建立「沖正記錄」，系統自動回滾對應的分潤計算，並在分潤報表中標示沖正來源。月底結算前的修改直接更新；已結算期間的調整則以後期沖正方式處理，確保歷史帳務不被覆蓋。
🧩 選配模組
客戶門戶（Portal）客戶可以看到哪些資料？
客戶門戶讓您的終端客戶自助查看：持有部位明細、交易對帳單、KO 商品狀態、歷史損益、相關法說與報告文件（由 RM 上傳）。客戶只能看到自己的資料，不同客戶之間完全隔離。RM 可控制每位客戶的門戶開放範圍。
AI 助理（Copilot）能做哪些事？
目前的 Copilot 功能包含：自然語言查詢（「今年Q1新增客戶有哪些？」）、交易摘要自動生成、客戶洞察建議（依持有部位與市場狀況）、重複性表單填寫輔助、會議記錄草稿生成。未來版本將加入主動提醒與異常偵測。使用消耗 Token，額度用完後功能暫停。
白牌 App 長什麼樣子？需要上架 App Store 嗎？
白牌 App 是以您公司品牌為名的 iOS / Android 客戶端，功能對應客戶門戶（你的 LOGO、公司名稱，而非 AssetCloud 品牌）。由資宸代為提交上架 App Store 與 Google Play，審核通過後正式對外開放。一次性開版費 $60,000（含設計、開發、上架），之後每月選配維護費 $3,000/月。
Vault 區網版和 Vault VPN 有什麼不同？
Vault VPN（月費選配）是透過加密隧道保護雲端資料庫的連線，資料仍在雲端。Vault 區網版（Enterprise 選配，$6,000/月 + 建置費 $128,000）則是資料庫直接部署在您的機構內網，達到物理隔離的最高資料主權。Vault 區網版適合對資料落地有嚴格法遵要求的機構（如金控、銀行信託部門）。
🛠️ 技術支援
遇到問題有哪些聯繫管道？
Pro 方案提供 Email 工單支援（工作日 2 個工作天回覆）。Enterprise 方案升級為專屬客戶成功顧問（CSM），可直接透過 LINE 或 Slack 聯繫，並享有 4 小時內初步回應的 SLA 保證。所有方案均可查閱線上知識庫與操作手冊。
AssetCloud 支援行動裝置嗎？
主系統的網頁版已採用響應式設計，可在平板上正常操作。手機端建議使用客戶門戶（供終端客戶查詢），或加購白牌 App。RM 日常作業（如建單、查詢、KO 監控通知）可透過手機瀏覽器存取網頁版，功能不受限。
系統的維護停機時間有多長？
資宸的目標 SLA 為 99.5%（月均計算）。計畫性維護通常安排在台灣時間週日凌晨 2-5 點，提前 72 小時透過系統公告與 Email 通知。Enterprise 方案享有更高的 99.9% SLA 承諾，計畫性維護視情況另行安排或縮短視窗。
可以串接我們公司現有的 BI 或報表工具嗎？
Pro 方案提供標準匯出（CSV / Excel / PDF）。Enterprise 方案開放完整 REST API 與 Webhook，可將交易資料即時串流至您的 BI 工具（如 Power BI、Tableau、Metabase）或內部 ERP/會計系統，也支援透過 API 觸發特定業務流程。