資產管理從混亂到掌控
AssetCloud 整合客戶 CRM、交易追蹤、分潤計算、KO 監控與 AI 助理，
讓理財顧問從繁瑣行政解脫，專注為客戶創造真正的價值。
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理財顧問的四大管理困境
客戶資料散落、手工對帳耗時、合規風險暗藏——AssetCloud 一次解決。
❌ 傳統管理
準客戶跟進記在便條紙，成交客戶散落在各個 Excel，RM 離職就帶走所有資料。
✅ AssetCloud
完整 CRM 系統：客戶 360° 畫像、準客戶漏斗追蹤，RM 換人資料無縫交接。
❌ 傳統管理
每筆交易手動登錄試算表，月底對帳翻上百行數據，分潤計算更是惡夢。
✅ AssetCloud
交易自動入帳、RM/Finder/公司分潤規則引擎自動計算，月結報表一鍵產生。
❌ 傳統管理
客戶持有 KO 商品快觸板了還不知道，等到接到電話才手忙腳亂應對客訴。
✅ AssetCloud
KO 監控自動預警，達到臨界值立即通知 RM，讓顧問在第一時間主動出擊。
❌ 傳統管理
主管來查核，各種文件七拼八湊，歷史交易記錄找不到，白白浪費幾個工作天。
✅ AssetCloud
全程數位稽核日誌，一鍵匯出合規報表，KYC/AML 異常交易自動標記預警。
從客戶管理到合規稽核，一站搞定
👥 客戶 / 準客戶 CRM
完整的客戶生命週期管理，從準客戶開發到成交後持續服務，客戶 360° 資料視圖，含標籤、備注、歷史互動完整追蹤。
- 準客戶漏斗追蹤
- 客戶 360° 畫像
- Excel 批量匯入/匯出
💳 交易追蹤與分潤計算
每筆交易自動入帳，RM/Finder/公司分潤依自訂規則自動計算，多幣別處理與匯率換算，完整交易歷史記錄。
- 分潤規則引擎
- 多幣別 + 匯率
- 交易歷史稽核
📊 綜合報表與對帳
月/季/年度綜合報表自動生成，損益表、資產配置圖、個人化客戶對帳單，PDF/Excel 一鍵匯出供給法遵存查。
- 月/季/年彈性區間
- 多格式匯出
- 自訂報表範本
⚠️ KO 監控 & 合規稽核
持有 KO 商品實時監控，觸板前主動預警 RM。完整稽核日誌，所有操作可追溯，KYC/AML 異常交易自動標記。
- KO 觸板即時預警
- KYC/AML 異常偵測
- 完整 Audit Trail
🏦 金融商品 & 銀行帳戶
自建金融商品資料庫（ISIN、Tenor、產品分類、報酬率），銀行帳戶管理，費用記錄，RM 績效追蹤全在同一平台。
- 自建商品資料庫
- 銀行帳戶管理
- RM 績效儀表板
🤖 AI 助理（選配）
內建 Copilot 助理，能真正執行任務：自動建檔、報表生成、客戶資料比對、文件填寫，不只是問答，而是真正的數位助手。
- 自動建檔 & 比對
- 智能報表生成
- 客戶溝通建議
金融機敏資料，值得最嚴格的防護
客戶財產資料是極度機敏的個人資訊。AssetCloud 採用與金融機構同等級的安全標準， 從資料傳輸到儲存每一個環節皆有防護。
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對於高合規需求的機構，Hybrid Vault 可將資料庫置於您指定的內網環境， 讓您完全掌控資料主權，同時仍享有雲端功能更新與維護服務。
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